Le cabinet veille à votre patrimoine, 24h/24
Article publié le 14 avril 2025
Le cabinet suit toutes les évolutions réglementaires et vous informe des principales nouveautés qui peuvent impacter votre patrimoine.
Couple et argent: comment éviter les erreurs financières
Article publié le 08 janvier 2026
Gérer l’argent en couple est l’une des principales sources de tensions dans une relation.
Différence de revenus, déséquilibre de patrimoine, héritage, choix d’investissement ou manque de communication : les sujets financiers sont rarement neutres.
Pourtant, les conflits ne viennent pas de l’argent en lui-même, mais des décisions prises sans cadre clair, sans méthode et souvent sous le coup de l’émotion.
Dans cet article, nous passons en revue les erreurs les plus fréquentes dans la gestion de l’argent en couple, leurs conséquences, et le rôle qu’un conseiller financier indépendant peut jouer pour sécuriser les décisions patrimoniales à long terme.
Gestion de patrimoine : pourquoi « faire comme tout le monde » coûte cher
Article publié le 15 janvier 2026
En gestion de patrimoine, beaucoup de décisions sont prises par mimétisme.
Un collègue a investi dans tel produit.
Un proche recommande tel placement.
La banque propose une solution “clé en main”.
Résultat : des patrimoines construits par empilement, sans cohérence globale, et des erreurs qui ne se voient pas immédiatement… mais qui coûtent très cher dans le temps.
Le vrai danger n’est pas de mal investir.
C’est d’investir sans réfléchir à l’ensemble.
Dons manuels et dons familiaux : ce qui change au 1er janvier 2026 et comment sécuriser sa transmission
Article publié le 19 janvier 2026
La donation est l’un des outils les plus utilisés pour transmettre un patrimoine de son vivant.
Pourtant, derrière une apparente simplicité, les règles fiscales et déclaratives se sont fortement complexifiées ces dernières années.
À compter du 1er janvier 2026, un nouveau changement réglementaire vient renforcer les obligations déclaratives sur les dons manuels et les dons de sommes d’argent, avec des impacts concrets pour les familles.
PER individuel : comprendre les règles 2026 et éviter les erreurs fiscales les plus courantes
Article publié le 19 janvier 2026
Le Plan d’Épargne Retraite individuel (PER) est devenu en quelques années un outil central de l’optimisation patrimoniale.
Pourtant, derrière son apparente simplicité, il reste l’un des produits les plus mal compris par les épargnants.
La mise à jour des plafonds de déduction 2026 est l’occasion de rappeler une réalité essentielle :
le PER n’est ni un produit miracle, ni un simple outil de défiscalisation automatique.
C’est un instrument puissant, à condition d’être utilisé avec méthode.
Hausse des prélèvements sociaux et Flat-Tax en 2026 : quels revenus et quels placements sont concernés ?
Article publié le 19 janvier 2026
À compter du 1er janvier 2026, la fiscalité des revenus du capital évolue de manière significative. La hausse des prélèvements sociaux entraîne mécaniquement une augmentation du prélèvement forfaitaire unique (PFU), plus connu sous le nom de Flat-Tax. Derrière cette évolution technique se cache une réalité simple : 👉 le rendement net des placements diminue, parfois sensiblement, pour les contribuables exposés aux revenus du capital. Comprendre précisément quels revenus sont concernés, quels placements sont impactés — et surtout comment adapter sa stratégie patrimoniale — devient indispensable.